Når man bor i Norge, har vi noe som heter formuesskatt. Det betyr at staten krever en liten prosentandel av alt du eier, dersom du eier mer enn et visst bunnfradrag. Men her kommer det et svært viktig unntak for investorer: Aksjer og aksjefond har en såkalt verdivurderingsrabatt.
Et godt system for norske investorer er å forstå hvordan skattesystemet belønner det å investere i næringslivet. Hvis du har 1 million kroner stående på en vanlig bankkonto, regner Skatteetaten dette som 1 million i formue. Men hvis du investerer den samme millionen i aksjer, regner de kanskje bare verdien som 800 000 kroner (med 20 % rabatt). Du får altså lavere formue på papiret, og dermed mindre formuesskatt!
Politikerne ønsker at pengene våre skal brukes til å bygge arbeidsplasser og bedrifter, i stedet for å ligge passive i banken. Derfor gir de oss en skatterabatt for å ta risikoen det innebærer å eie aksjer.